בנובמבר 2009 אושרו תקנות המסדירות את הפעלתן של קופות גמל אישיות בישראל (IRA), באמצעות קופת גמל ו/או קרן השתלמות בניהול אישי.
מקבל ההחלטות לגבי מדיניות ההשקעות הינו החוסך עצמו (העמית).
החוסך יכול לנהל את הכספים על ידי ביצוע הפעולות וההחלטות בעצמו,
או באמצעות מנהל תיקי השקעות, לדוגמה: מרץ השקעות.
- הנך מוזמן לנהל את "קופת הגמל/קרן ההשתלמות" שלך באופן אישי-ישיר וזאת בנפרד מאלפי קופות/קרנות השתלמות, של אלפי לקוחות שונים, עם צרכים ונכסים שונים.
- קופת הגמל/קרן ההשתלמות האישית (IRA) תנוהל בבנק, בחשבון על שמך, על ידי מרץ השקעות.
- תנאי המיסוי, משיכה ו/או הפקדה של כספים לקופת הגמל/קרן ההשתלמות בניהול אישי לא משתנים והינם על פי החוק.
מי רשאי להצטרף לקופת גמל/קרן השתלמות בניהול אישי ?
לקרן השתלמות - כל שכיר או עצמאי, בין שכספיו נזילים ובין אם לאו.
לקופת גמל - רק חוסך במעמד עצמאי בעל קופת גמל נזילה (שלא משלמת קצבה).
ניתן להעביר אליה כספים מכל קרן השתלמות או קופת גמל אחרת.
|
|
|
טל: 03-9190660 פקס: 03-9190770